民族資產解凍類詐騙犯罪由來已久花樣不斷翻新

　　六十歲以上老人成為主要受害對象

　　□ 本報記者 　 余東明

　　□ 本報實習生 張海燕

　　“民國老人在海外存有巨款，需要發起民間組織，眾籌解凍民族資產。”“‘復興一號’精準扶貧，參與即可領取扶貧專款，僅限十萬人。”一些涉及“民族資產解凍”的騙局和謊言，在一些微信群里悄然流傳，其中老年人成為傳播擴散主要對象。

　　近日，上海檢察機關公開通報，此類案件受騙者多達數十萬人，單筆詐騙款項雖不足百元，但涉案金額巨大。

　　承辦檢察官告訴《法治日報》記者，民族資產解凍類詐騙犯罪由來已久，但隨著移動互聯技術的發展，此類騙局不斷變換手法、翻新花樣，其所謂的慈善、扶貧、投資、養老等項目通過網絡社交平臺的廣泛傳播，引誘大量不明真相的群眾上當受騙，其中以老年人為主。

　　民族資產解凍騙局

　　利用網絡大肆傳播

　　成立“民聯基金會”，擬訂“民族解凍資產聯合發展慈善基金會章程”，自封“總會長”“總會長秘書”“常務副會長”“團隊長”，下設“秘書處”“宣導”“財務部”……在上海市閔行區人民檢察院辦理的一起民族資產解凍類詐騙案件中，犯罪團伙虛構民國老人在海外有巨額資產，謊稱需要解凍啟動資金，轉回國內用于扶貧。這一說法通過微信和口口相傳，在全國范圍內招募會員，只要15元便可加入“民聯基金會”，如再出一定金額就可入股解凍民族資產。60多萬人深陷其中，最終被騙資金達上億元。

　　相關歷史資料顯示，所謂“民族資產解凍”確有其事。1979年5月，中美兩國政府在北京簽訂了《中華人民共和國政府和美利堅合眾國政府關于解決資產要求的協議》，根據此協議，中國大陸居民和單位被美國政府凍結的資產，將由美國政府于1979年10月1日全部解凍。隨后國務院發布命令，未經中國銀行同意，任何個人和單位都不得自行提取、出售或者轉移經美國政府解凍、尚未經中國銀行統一收回的美元資產。

　　但從上世紀八十年代起，這一政策就被一些不法分子利用，各類詐騙由此產生。所謂“民族資產”的幌子，從國民黨高級將領在海外遺留的巨額資產，發展到歷朝歷代滅亡時為日后王朝復辟藏匿在深山的寶藏。其偽造的寶藏品種也從蔣偽鈔票、假幣“美鈔四鹿紙”擴展到外國廢幣、巨額美元假存單、偽造的取款信物等。

　　據介紹，這種看似荒誕無稽的說法，為引誘群眾入局，詐騙主犯往往會成立虛構的民間組織，自稱受政府委托，發動民眾秘密解凍這批資產，但需要一筆解凍資金，招募會員以入股的方式投入資金，并謊稱一旦解凍，會員就有巨額回報。

　　“近20年來，這類騙局幾乎沒有停歇，每次案發都有上萬群眾受到蒙蔽。如今這一騙術插上互聯網的‘翅膀’，受害范圍和規模顯著增長，騙術也不斷升級，已經演變成一種集時事政治、傳銷、詐騙為一體的混合形態犯罪。”閔行區檢察院檢察官許靜說。

　　偽造政府機關文件

　　專門針對老人下手

　　今年國慶節后，虹口公安接連接到報案，有人以“國家發放扶貧善款”為名，通過微信群，以傳銷裂變的方式發展會員、非法吸收存款，涉嫌犯罪。

　　經查，警方發現詐騙團伙通過虛構“中國銀行理事會”，偽造政府機關文件，假借國家大政方針，然后搭載微信、支付寶等即時支付渠道，集“互聯網+時事政治+傳銷洗腦+軍隊管理”于一體實施犯罪。

　　“此類犯罪手段疑似傳銷，按照區域分級管理，實行層級匯報、層級控制。”上海市虹口區人民檢察院承辦檢察官周日凱告訴《法治日報》記者，因參與門檻低，預期收益大，極具迷惑性和誘惑性。在這些不同的案件中，60歲以上的老人成為主要受害對象，有的既是受騙者又是騙局組織者。

　　“老人賦閑在家，與外界交流較少，對信息篩選辨別能力不強。而此類詐騙往往只需繳納幾十元或上百元，卻能許諾巨大回報。很多老人往往抱著僥幸心理參與其中，繼而利用多年積累的人脈資源，吸引更多人入局。”周日凱說。

　　在上述幾起案件中，犯罪嫌疑人均有多次詐騙經歷，運作過多起類似基金項目的騙局。

　　“此類犯罪盡管具備傳銷式、裂變式犯罪形態，但本質上與非法吸收公眾存款、傳銷活動有所不同。傳銷有實物支撐，非法集資也有指向的投資項目，但這類案件純屬謊言騙人，犯罪分子不和被害人接觸，騙取的資金往往通過多次轉手實現變現，犯罪證據難以固定，辦理難度非常大。”許靜說。

　　保持警惕遠離騙局

　　避免造成經濟損失

　　去年8月，“兩高一部”出臺了《關于依法懲治民族資產解凍類詐騙及相關犯罪的意見》，對民族資產解凍類犯罪活動的幕后組織者、參與者、指使者明確了證據標準，其中凸顯了“寬嚴相濟”的辦案理念。

　　“對于參與次數多、發展下線多，屢教不改、執迷不悟的較高層級代理人，堅決依法嚴懲。對于被蒙蔽、欺騙參與民族資產解凍類詐騙活動的普通群眾，則本著‘依法打擊極少數、教育挽救大多數’的原則，通過宣傳教育，讓他們看清騙子的詐騙手法，不再上當受騙，不再參與詐騙團伙組織的各類違法犯罪活動。”周日凱說。

　　“民聯基金會”案抓捕40多人，法院目前已審判了3批共計23名被告人，主犯厲某某被判處有期徒刑十四年六個月，剝奪政治權利四年，并處罰金兩百萬元；其余被告人分別被判處有期徒刑十一年至一年不等，并處相應罰金。

　　“復興一號”案已有19名涉案人員宣判，主犯李某某被判處有期徒刑十三年，并處罰金二十萬元；從犯被判處一到五年不等，根據罪行情節，處以相應罰金。后續還將有涉案人員被提起公訴。

　　檢察官提醒，天上不會掉餡餅，凡是打著類似民族資產解凍旗號讓人交錢的，不管錢多錢少，都是詐騙。國家發放扶貧、救濟款等均通過官方途徑、使用對公賬戶。因此對于聲稱數十元、上百元的低成本投入就能獲利數萬元、數十萬元甚至數百萬元，并轉款至個人賬戶的投資理財項目，廣大人民群眾，特別是老年朋友一定要提高警惕，擦亮眼睛，以免遭受不應有的經濟損失。