郭山澤/漫畫(huà)
為籌措周轉(zhuǎn)資金、讓父親的公司能正常運(yùn)轉(zhuǎn)下去，浙江瑞安女老板徐芳與他人合謀推廣P2P信貸投資模式，共吸收118名投資者資金2900余萬(wàn)元，最終造成1400余萬(wàn)元無(wú)法償還。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，徐芳等3人被浙江省瑞安市檢察院依法提起公訴。近日，瑞安市法院開(kāi)庭審理了此案，沒(méi)有當(dāng)庭宣判。
臨危受命擔(dān)當(dāng)“女掌門(mén)”
今年39歲的徐芳是浙江九珠潭酒業(yè)有限公司董事長(zhǎng)、浙江廚工釀造有限公司(下稱“廚工”)原總經(jīng)理，還獲評(píng)過(guò)“浙商女杰”。
據(jù)了解，“廚工”是一家有著百年歷史的企業(yè)，最早名為“皆春官醬園”，后為國(guó)有企業(yè)瑞安市釀造廠，歷經(jīng)公私合營(yíng)、國(guó)有民營(yíng)、國(guó)企改制等一系列變革后，成為溫州地區(qū)規(guī)模最大、品種最多、市場(chǎng)占有率最高的綜合性釀造企業(yè)。
徐芳大學(xué)畢業(yè)后曾在國(guó)企工作，后來(lái)辭職闖蕩商海。2005年，徐芳應(yīng)父親———時(shí)任“廚工”董事長(zhǎng)徐林華的要求加入該公司。她從熟悉企業(yè)各項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)始，一年后進(jìn)入營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)做銷(xiāo)售，2009年出任該公司總經(jīng)理。
徐芳可以說(shuō)是臨危受命。當(dāng)年，“廚工”出現(xiàn)股權(quán)危機(jī)，多名小股東把企業(yè)告上法院，要求分割股權(quán)。眼看這家具有上百年歷史的老企業(yè)風(fēng)雨飄搖，徐芳挺身而出。她不僅打贏了多起與小股東的官司，還與公司簽訂承包經(jīng)營(yíng)合同，出面承包“廚工”。
徐芳掌舵“廚工”后，又組建了浙江九珠潭酒業(yè)有限公司，出任董事長(zhǎng)，對(duì)“廚工”生產(chǎn)的“老酒汗”重新定位，打出“九珠潭老酒汗”品牌。當(dāng)年，“老酒汗”系列產(chǎn)品有賣(mài)880元一瓶的，有賣(mài)8.8萬(wàn)元一壇的，徐芳希望在品質(zhì)和價(jià)位上都能抗衡茅臺(tái)、五糧液。
就在徐芳躊躇滿志之時(shí)，2013年，高端白酒遇冷，剛剛起步的“九珠潭老酒汗”也未能幸免。
急于籌錢(qián)搭建網(wǎng)貸平臺(tái)
2013年，父親徐林華被法院以犯貪污罪、職務(wù)侵占罪和非國(guó)家工作人員受賄罪，判處有期徒刑十二年。法院審理查明，徐林華在原瑞安市釀造廠進(jìn)行國(guó)有企業(yè)改制資產(chǎn)清算時(shí)，通過(guò)截留銷(xiāo)售收入虛列為集資款等方式，貪污國(guó)有資產(chǎn)190余萬(wàn)元；改制后又繼續(xù)侵吞公司資產(chǎn)，并收受相關(guān)業(yè)務(wù)單位的賄賂。
至此，曾經(jīng)“不差錢(qián)”的徐芳連同“廚工”一起，陷入了經(jīng)濟(jì)危機(jī)，急于籌錢(qián)的她開(kāi)始盤(pán)算新的出路。
檢察機(jī)關(guān)指控，2013年7月，徐芳、鄭永、葉海燕3人經(jīng)預(yù)謀后，由徐芳出資注冊(cè)成立溫州市干偉特電子商務(wù)有限公司(下稱“商務(wù)公司”)，葉海燕任法定代表人，鄭永任運(yùn)營(yíng)總監(jiān)。同年8月，商務(wù)公司創(chuàng)建“德賽財(cái)富”P(pán)2P網(wǎng)貸平臺(tái)，聲稱以中間人的身份撮合借款人和出借人，達(dá)成借款協(xié)議和借款關(guān)系。徐芳成為該網(wǎng)貸平臺(tái)的實(shí)際經(jīng)營(yíng)人。
“德賽財(cái)富”網(wǎng)貸平臺(tái)平時(shí)會(huì)在網(wǎng)貸之家、網(wǎng)貸之窗、網(wǎng)貸天眼之類的第三方網(wǎng)站上進(jìn)行宣傳推廣，承諾商務(wù)公司承擔(dān)出借人100%本金以及24%年化收益率的無(wú)限擔(dān)保責(zé)任，同時(shí)還對(duì)外宣傳浙江九珠潭酒業(yè)有限公司會(huì)對(duì)“德賽財(cái)富”的投資者提供本息并償保證。
庭審中，公訴人問(wèn)徐芳：“承諾年化收益率24%的高額回報(bào)，你當(dāng)初沒(méi)估算過(guò)風(fēng)險(xiǎn)嗎？”“我沒(méi)考慮那么多，我就是想讓‘廚工’能好好地運(yùn)營(yíng)下去！”徐芳回答時(shí)幾乎泣不成聲。
以身試法踏上不歸路
為了吸引更多的投資者，除高額收益外，“德賽財(cái)富”還設(shè)立了3種獎(jiǎng)勵(lì)政策：第一種是鼓勵(lì)充值，充值1萬(wàn)元以上時(shí)就按照投資者充值金額的0.15%左右進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，該獎(jiǎng)勵(lì)只針對(duì)線下銀行轉(zhuǎn)賬；第二種是鼓勵(lì)投標(biāo)，投標(biāo)50萬(wàn)元以上的按照投資總金額的1%至2%左右對(duì)投資者進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)勵(lì)的金額可以提現(xiàn)也可以繼續(xù)進(jìn)行投資；第三種就是續(xù)投獎(jiǎng)勵(lì)，也是鼓勵(lì)投標(biāo)，即投資者如果不提現(xiàn)，而是選擇繼續(xù)投標(biāo)，“德賽財(cái)富”就會(huì)按照投資金額的0.2%左右對(duì)投資者進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。
高額回報(bào)加上豐富的物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)，讓“德賽財(cái)富”的斂財(cái)計(jì)劃順利推進(jìn)的同時(shí)，也使商務(wù)公司一步步陷入“入不敷出”的惡性循環(huán)。
2013年11月左右，徐芳聽(tīng)說(shuō)她所設(shè)立的“德賽財(cái)富”P(pán)2P網(wǎng)貸平臺(tái)涉嫌違法，想到父親已身陷囹圄，獨(dú)自支撐著“廚工”的自己絕對(duì)不能再出事，遂開(kāi)始限制提現(xiàn)金額和提現(xiàn)次數(shù)，但還是不時(shí)地發(fā)布投資標(biāo)的，讓社會(huì)公眾進(jìn)行投資。
2014年3月左右，“德賽財(cái)富”發(fā)出公告稱：因公司投資酒業(yè)失敗，正式停止支付一切本息，并告知投資者到商務(wù)公司領(lǐng)取欠條，或用徐芳持有的“老酒汗”進(jìn)行抵債。
就這樣，始終相信自己有能力償還平臺(tái)所籌集資金的徐芳，最終走上了不歸路。
記者在采訪中了解到，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的興起，利用P2P網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行非法集資的犯罪案件日益增多。僅去年一年，浙江省檢察機(jī)關(guān)就辦理此類案件10余件，涉案金額均在千萬(wàn)元以上，不少案件逾億元，被害人更是多達(dá)幾百人甚至幾千人，嚴(yán)重影響了社會(huì)穩(wěn)定和金融安全。
“作為一種新型的網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)，P2P信貸投資的風(fēng)險(xiǎn)不可不防，只有對(duì)它進(jìn)行有效規(guī)范，才能讓互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展。”辦案檢察官說(shuō)。