為償還賭債及高利貸，合肥一男子竟然以高額利息為誘餌，以高買低賣承兌匯票等方式，非法集資19億多元，給被害人造成的損失達1億多元。今天上午，合肥中院公開開庭審理該案，面對指控，被告人程某當庭表示認罪。

　　用詐騙方法非法集資近20億

　　上午9點半，庭審正式開始，被告人程某一臉疲憊地被帶入法庭。庭審中，程某不時打著哈欠。旁聽席上，坐著十多名受害人。

　　今年44歲的程某，家住合肥瑤海區。2003年至2006年期間，程某先后成立了合肥天韻通信設備有限公司和黃山市黃山區名山勝水茶葉有限公司從事經營。

　　據指控，2005年起，程某為償還因賭博欠下的債務，編造其名下公司及其舅舅公司經營需要資金等理由，向方某、吳某等14人非法集資人民幣2.23億。

　　從2011年中旬起，程某又通過高買低賣貼現銀行承兌匯票的方式向姚某、蔣某等6人非法集資17.38億元。

　　以集資詐騙罪追究刑事責任

　　程某通過非法集資等得到的金錢，除了極少部分用于實際投資外，絕大部分用于歸還前期借款的本息，截至2013年11月，仍有1億多元集資款沒有歸還。

　　為躲避債主追債，程某長期離開合肥到外地藏匿。

　　去年3月12日，程某迫于債主追債的壓力，主動到公安機關投案。據悉，截至程某投案，20多名債主無一人向警方報案。

　　公訴機關認為，程某虛構集資用途，以詐騙方法非法集資，騙取他人人民幣1億多元，數額特別巨大，應當以集資詐騙罪追究其刑事責任。

　　對于公訴機關的指控，程某當庭表示認罪。

　　高買低賣銀行承兌匯票套取資金

　　銀行承兌匯票，由在承兌銀行開立存款賬戶的存款人出票，向開戶銀行申請并經銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據。

　　而若持有承兌匯票的人由于資金需要，將未到期的銀行承兌匯票轉讓于銀行，銀行按票面金額扣除貼現利息后，將余額付給持票人的一種融資行為即為銀行承兌匯票貼現。由于在銀行承兌利息較高，程某便鉆了空子，謊稱可以通過他以抵扣點承兌匯票。

　　2011年8月開始，程某謊稱能夠以較低的扣點給銀行承兌匯票進行貼現，從中就可以獲取豐厚的利潤等為理由，從余先生、姚女士、許先生等人處騙取銀行承兌匯票金額總計17.3億多元，其中一人的匯票金額累計就達10億多元。

　　程某稱，在這過程中，他實際上做的是虧本生意，也即“高買低賣”。他在騙取承兌匯票時通常按照2%左右的標準少扣點向受害者人兌現票款。隨后又將這些騙來的承兌匯票，按照自己貼息3%至5%的標準，低價賣給他人，而他的目的就是換取現金，拆東墻補西墻。去年11月，程某再也沒錢支付票款和高利貸利息，最終資金鏈斷裂。

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　　集資詐騙常見手段

　　集資詐騙活動涉及內容廣，表現形式多樣，主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營四大類，常見的有下列12種形式：

　　1.借種植、養殖、項目開發、果園莊園開發、生態環保投資、礦產開發、托管造林等名義。

　　2.以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名。

　　3.通過認領股份、入股分紅。

　　4.通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式。

　　5.以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式。

　　6.利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊。

　　7.利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式。

　　8.對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行。

　　9.以簽訂商品經銷合同等形式。

　　10.利用傳銷或秘密串聯的形式。

　　11.利用互聯網設立投資基金的形式。

　　12.利用“電子黃金投資”形式。正言 記者 王偉 李后祥/文 虞俊杰/圖