▲嫌疑人戴著鴨舌帽按密碼。
嫌疑人簽名時用了假身份證。
嫌疑人正在挑選金飾品。
信用卡一直在身邊，貨款進(jìn)賬后的第二天卻被盜刷56.59萬元。南山警方經(jīng)過一年的偵查成功抓獲4名主要犯罪人員，昨天召開新聞發(fā)布會，向媒體詳細(xì)起底信用卡詐騙團伙的犯罪結(jié)構(gòu)。南山警方表示，這是今年偵破的單筆最大金額的信用卡詐騙案件。
案件回放： 信用卡在身卻在羅湖被刷56萬
2013年6月2日中午，南山警方接事主報稱：其工商銀行的信用卡被人刷卡消費了565974元。事主李某向警方表示，當(dāng)時自己在東莞，銀行卡是隨身攜帶的，但是收到一條短信稱這張信用卡在羅湖區(qū)同心珠寶首飾有限公司消費了。
事主苦惱地說，自己的卡內(nèi)2天前剛剛收到56多萬元的貨款，正準(zhǔn)備轉(zhuǎn)出去，沒想到就被盜刷了。
南山警方根據(jù)事主出示的銀行卡及身份證，初步認(rèn)定這是一宗銀行卡被復(fù)制的信用卡詐騙案，立即予以立案偵查。
線索：珠寶公司監(jiān)控拍到套現(xiàn)者
警方偵查發(fā)現(xiàn)，該案犯罪嫌疑人由職業(yè)犯罪團伙組成，他們分工合作，有專門收集信息并販賣信息的“料主”。事主李某是個生意人，平時經(jīng)常走南闖北，他也記不清楚自己何時何地被盜刷銀行卡了，但他有點印象是在上海某夜總會喝醉后讓服務(wù)員幫他刷卡。卡信息有可能就是在那時被復(fù)制了。
通過對事主信用卡被盜刷場所進(jìn)行調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該卡于6月2日中午被犯罪嫌疑人在羅湖水貝珠寶城一家金鋪刷卡套現(xiàn)，作案人使用了一張“陳某某”的身份證。從珠寶城提供的視頻監(jiān)控上看到，犯罪嫌疑人當(dāng)時戴著一頂鴨舌帽，在商場里轉(zhuǎn)了1個多小時，最后共刷卡消費56萬多元。“犯罪嫌疑人的反偵察能力很高，他有意避開攝像頭，而且使用的身份證也是假的。”蛇口派出所重案組的羅警官告訴記者，此案中“料主”將信用卡信息出賣，由專業(yè)人員復(fù)制銀行卡，而“料主”負(fù)責(zé)賣信息，安排“中間人”與“炮灰”聯(lián)系，再又重新安排“接頭人”與“炮灰”聯(lián)系交卡，自始至終“料主”未露面，隱藏較深。
此次在珠寶城購物的就是犯罪末端嫌疑人，也就是行內(nèi)所說的“炮灰”。
偵查：“炮灰”輾轉(zhuǎn)從北京來深圳刷卡
刷卡“炮灰”是何人？信用卡所簽的“陳某某”的名字和身份都是虛假的。經(jīng)過一系列調(diào)查發(fā)現(xiàn)，刷卡的“炮灰”當(dāng)天早上從北京乘飛機到深圳后，直接到了羅湖刷卡套現(xiàn)。對“陳某某”的軌跡偵查發(fā)現(xiàn)，他曾于5月在安徽黃山出現(xiàn)過，也曾在河南用這個名字進(jìn)行過“猜猜我是誰”的詐騙活動。在相關(guān)單位配合下，專案組成功掌握了該嫌疑人及配合其套現(xiàn)的另外2名嫌疑人，即“介紹人”與“接頭人”的相關(guān)信息。專案組調(diào)取相關(guān)資料，嫌疑人詹某某的身份終于水落石出。經(jīng)金鋪員工辨認(rèn)，最終確定了本案中刷卡“炮灰”就是詹某某。
狡猾：“炮灰”不知“中間人”和“接頭人”的真實姓名
確定刷卡人身份后，專案組于2013年7月29日順利將詹某某抓獲。與詹某某接觸的“中間人”和“接頭人”是誰？犯罪嫌疑人是如何獲得事主的信用卡信息及密碼？然而，狡猾的狐貍一開始就有所戒備，“炮灰”詹某某不知“中間人”和“接頭人”的廬山真面目，只是收到“杜某某”電話被安排與另外的人會合去執(zhí)行套現(xiàn)任務(wù)。
“首層嫌疑人是專門應(yīng)聘到娛樂場所或餐飲店，利用工作之便盜走銀行卡信息。”羅警官告訴記者，此外，每一個層次的犯罪嫌疑人是互相不聯(lián)系的，只有一個接頭人起到了關(guān)聯(lián)作用。
圍繞這個問題，專案組對事主的信用卡陸續(xù)展開調(diào)查，最終鎖定該信用卡詐騙犯罪團伙全部個人信息。2014年3月和5月，專案組陸續(xù)將上家“中間人”杜某某、“料主”的關(guān)系人即“接頭人”林某某抓獲歸案。近日，專案組將“料主”黃某某抓獲。截至目前，四名犯罪嫌疑人落網(wǎng)，另一名在逃。詹某某交代，在珠寶店購得大批金飾后立即和杜某某乘車回茂名，在路上分得了一部分金飾，他立即脫手得到8萬元。而杜某交代，他分得三成的贓物，其他的兩名犯罪嫌疑人也分得三成。
提醒：提高保密意識 別泄露個人信息
此類犯罪今年內(nèi)并不少見，通常都是偷得信用卡信息后，由制卡人非法制卡，而負(fù)責(zé)套現(xiàn)的犯罪分子再組織“炮灰”級人物通過互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)賬、POS機消費等方式進(jìn)行套現(xiàn)，從而非法占有他人財產(chǎn)。
南山區(qū)警方表示，在這類信用卡詐騙案件的偵查中，取證范圍非常廣，資料數(shù)量大、信息多。在互聯(lián)網(wǎng)信息高度發(fā)達(dá)的今天，人們的保密意識卻依然比較薄弱，個人信息被大量泄漏，給犯罪嫌疑人收集、掌握乃至復(fù)制的機會，引發(fā)銀行卡被盜刷現(xiàn)象。“另外，POS機刷卡消費時，收銀員沒有認(rèn)真核對信息，也給了犯罪分子套現(xiàn)的良好空間。”警方表示，要從源頭上預(yù)防信用卡詐騙案件的發(fā)生：一要加強防范宣傳，提高居民的保密意識；二要規(guī)范POS機消費，明確收銀員的核對義務(wù)；三是取得銀行管理部門的支持，對涉嫌詐騙的銀行賬號進(jìn)行動態(tài)管控，予以凍結(jié)；四是加大對該類案件的打擊，堅持露頭就打，以打促防。文、圖/記者童丹 通訊員武冰