新華社北京1月21日電(記者孔祥鑫)北京市近日公開曝光了26家違規(guī)提取公積金企業(yè)。只要向“黑中介”繳納10%左右的中介費(fèi),就可騙提公積金。
騙術(shù):“乾坤大挪移”“偷梁換柱”違規(guī)騙提
近日,北京依法終止了北京廣德力信信息咨詢有限公司、北京江宏翊誠企業(yè)管理有限公司等26家單位的住房公積金提取業(yè)務(wù)、內(nèi)外部轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)、封存業(yè)務(wù)。
“這26家單位借單位的‘殼’,為社會上需要辦理違規(guī)提取的人提供代辦業(yè)務(wù),名義上是咨詢公司、廣告公司等,實(shí)質(zhì)上是‘黑中介’。”
——“乾坤大挪移”。北京某公司一員工在不知情的情況下,其公積金被中介公司提走。北京住房公積金管理中心通過調(diào)查發(fā)現(xiàn),北京某中介公司非法獲取這名員工的有效身份信息后,在中介公司名下開立這名員工的住房公積金個人新賬戶。然后,通過內(nèi)部轉(zhuǎn)移方式,將該員工封存在其他管理部的賬戶合并到新開的賬戶中。在繳存一個月后,隨即對新賬戶進(jìn)行封存,并通過辦理外部轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù),將該員工的公積金賬戶余額轉(zhuǎn)移至天津某中介公司公積金賬戶中。
調(diào)查發(fā)現(xiàn),這名員工并沒有與北京和天津的這兩家公司建立任何勞動關(guān)系,也并未授權(quán)任何組織及個人代其辦理公積金相關(guān)事宜。這名員工的公積金就這樣“不翼而飛”。
——“偷梁換柱”。曝光的26家違規(guī)提取的公司中,有一家名為餐飲企業(yè)的“黑中介”。這家企業(yè)的騙術(shù)是,將委托人的公積金賬戶轉(zhuǎn)移至其名下后,通過為委托人辦理進(jìn)城務(wù)工人員離職銷戶手續(xù),辦理提取業(yè)務(wù)。經(jīng)調(diào)查,該公司提供的委托人身份證、戶口本和離職證明都是偽造的。
生意:中介“黑手”提成10%左右
在網(wǎng)站上,記者聯(lián)系了一家“公積金業(yè)務(wù)咨詢”的中介公司,對于10萬元的公積金提取,該商家開價10%的手續(xù)費(fèi)。記者稱自己不具備提取公積金的條件,中介表示,他們可以租賃房屋的名義幫助提取。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),代理提取公積金業(yè)務(wù)無一例外都要收取一定的中介費(fèi),價碼視個人情況而定。
通過對北京曝光的26家騙提單位的調(diào)查,記者發(fā)現(xiàn),這些違反住房公積金管理規(guī)定的單位共同特點(diǎn)是單位登記開戶后,單位賬戶中的職工未正常按月匯繳住房公積金,并頻繁進(jìn)行內(nèi)部轉(zhuǎn)入后,辦理部分和銷戶提取業(yè)務(wù)。
在2015年,媒體曝光多起涉案金額巨大的案件。如河北省石家莊市7人偽造68枚公章案,涉案金額數(shù)十萬元；福建泉州古稀老漢黃某,通過假結(jié)婚證、假房產(chǎn)證等,幫17人非法套取住房公積金120余萬元。
“實(shí)際上,這些‘騙術(shù)’的實(shí)質(zhì)就是偽造材料。”北京住房公積金管理中心相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,一是偽造虛假的購房提取材料,特別是北京行政區(qū)域外的購房合同、房屋所有權(quán)證、發(fā)票等；二是偽造虛假的銷戶提取材料,如戶口本、公證書等；三是提供虛假材料,違規(guī)轉(zhuǎn)移職工的住房公積金,最終目的是為了實(shí)現(xiàn)違規(guī)提取。
打擊:公積金監(jiān)管有待完善
我國《住房公積金管理?xiàng)l例》明確規(guī)定,住房公積金應(yīng)當(dāng)用于職工購買、建造、翻建、大修自住住房等,任何單位和個人不得挪作他用。
近日,北京住房公積金管理中心公布了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范住房公積金提取等工作的通知(征求意見稿)》,其中規(guī)定,今后提取住房公積金,原則上不受理中介機(jī)構(gòu)代他人申請?zhí)崛 Ｊ芾硖崛」e金申請時,應(yīng)至少安排兩名工作人員進(jìn)行初審和復(fù)審。提供假身份證、假合同、假發(fā)票的,將列入黑名單并向社會公布,與當(dāng)事人串通的中介公司法定代表人也將被列入“個人不良信息庫”。
有規(guī)定并不意味著萬事大吉,還要認(rèn)真實(shí)施。
業(yè)內(nèi)人士介紹,“全國房產(chǎn)信息沒有完全聯(lián)網(wǎng)也使得核查信息的難度提升,給了不法分子可乘之機(jī)。”
中國社科院經(jīng)濟(jì)所研究員汪麗娜表示,在現(xiàn)行制度下,公積金提取難、門檻高、收益低,從而產(chǎn)生了非法套現(xiàn)的巨大需求,但涉及管理方管理水平和服務(wù)意識的問題。要解決問題,需要政府部門之間加強(qiáng)溝通,管理和資金使用效率等很多方面都有待完善。